10月份，我国银行业共“吃”罚单超6000万元！

南都·湾财社记者凭据同花顺iFind数据统计发现，以露馅日历为准，10月份我国银行业共计获利各样罚单132单，被罚总金额达到6338万元。其中，最大的一单处罚金额为550万元，被罚的是徽商银行股份有限公司合肥宁国路支行，处罚原因是“流动资金贷款贷前、贷后经管不到位”。

统计还发现，10月份金融监管部门对7东谈主作出终生禁业的行政处罚。

10月未现千万级的大额罚单

统计发现，10月份我国银行业共收到监管机构、交游所和协会、部委等开出的罚单132单，统统处罚金额达到6338万元。这一金额低于9月份的8108万，亦然本年以来的第二低，仅高于3月份的6090.89万元。

不仅罚金总金额下落，从单个罚单的处罚金额来看，10月份也未出现千万级的大罚单。被罚金额最高的是徽商银行股份有限公司合肥宁国路支行，该行因为“流动资金贷款贷前、贷后经管不到位”于10月18日被国度金融监督经管总局安徽监管局罚金550万元。

南都·湾财社记者梳剃头现，本年以来监管机构开出的金额最大罚单是在5月份。被罚者是祥瑞银行，因为信贷业务、同行业务、搭理业务等多方面原因，该行被罚6723.98万元。

从被罚机构类型来看，10月份，大型营业银行收到罚单数最多，达到46单，其次是农商行，共计收到45单。此外，城商行和股份行远隔收到21单、18单，外资银行和策略性银行各收到1单。

信贷业务违法是“重灾地”

从违法行径来看，信贷业务违法出现次数较多，共有52个罚单触及，占比达到四成，且违法形势各样。

比如，重庆银行毕节分行因为在贷款过程中附加不对理条目，通过第三方中介吸存，被金融监管总局罚金30万元；上海浦东发展银行天津分行因为向“空户”造作放贷，被金融监管总局罚金160万元；厦门银行漳州分行因存贷挂钩、向借债东谈主转嫁典质评估用度、犯法向关联东谈主披发信用贷款、流动资金贷款贷后经管不到位、分行营业部个东谈主贷款“三查”不到位等多个原因被金融监管总局罚金185万。

此外，还有银行因存在汽车贷款业务开展严重不审慎、违法收取贷款欢喜费、向借债东谈主转嫁二手房按揭贷款典质评估费等行径被罚。

值得一提的是，个别机构存在将信贷资金挪用于限制性限度的行径。比如，台州银行丽水分行被罚原因就包括“贷后管控不到位，信贷资金被挪用于限制性限度”。

信贷资金流向一直是监管要点。据媒体此前报谈，金融经管部门近期已对营业银行进行了窗口联接，要求金融机构应当高度爱好投资者稳健性经管和投资者保护，强化内控和合规经管，严控加杠杆。银行信贷资金严禁违法参预股市，这是营业银行必须坚抓的金融监管红线。

除了信贷业务违法，单子业务违法、进款业务违法、违背账户经管法例、里面轨制不完善等处罚原因出现次数也较多。

还有个别银行因为违背信用信息收集等法例被罚。比如，云南广南农村营业银行、云南陇川农村营业银行和江苏长江营业银行被罚原因均包括“违背信用信息收集、提供、查询有关经管法例”。此外，中信银行乌鲁木皆分行因为提供造作材料被罚金30万元。

7东谈主被终生壅塞从事银行业

除了机构“吃”罚单，南都·湾财社记者梳理还发现，10月份，共计18东谈主被金融监管部门作出禁业处罚，其中7东谈主被终生壅塞从事银行业责任，另有11东谈主被禁业3年到20年不等。

7名被红牌罚下的东谈主员中，有一东谈主曾为国有大行分行行长、两东谈主曾为农商行支行行长。

凭据处罚信息，农行白城分行时任党委布告、行长李润和因对贷前走访不尽责，交游布景审核不到位，甚至贷款资金被挪用；内控经管不到位，未能实时发现和制止职工犯法不法行径事项负有职守被终生禁业；江苏淮安农村营业银行宋集支行时任行长邵小刚因为对贷款“三查”不尽责，违法披发借冒名贷款行径负有职守被终生禁业；安徽枞阳农村营业银行枞川支行时任行长祝依亮因对贷款“三查”和信贷经管不尽责的违法行径负有职守被终生禁业。

此外，还有一单行政处罚触及较为漠视的“双录”问题。

处罚信息表露，光大银行哈尔滨顾乡支行时任大堂司理助理周雪因对违法代客操作、违法逆经过双录和POS机经管繁多问题，内适度度试验不到位负有职守，被终生禁业。

南都·湾财社记者了解到，所谓“双录”，即“同步灌音摄像”，是指银行业金融机构在营业局面销售自有搭理居品及代销居品，应实施专区“双录”经管，即建造销售专区（或销售专柜），并在销售专区（或销售专柜）内安装电子系统，对每笔居品销售过程同步灌音摄像。此举既不错监督和规范销售东谈主员的销售行径，灵验防护误导销售，也有助于匡助浮滥者充分意识居品风险，切实保护金融浮滥者的正当权力。

采写：南都·湾财社记者 刘兰兰开云体育